Nawiązanie relacji z nowym klientem
Relacja gospodarcza to taka, którą nawiązujesz z klientem, gdy obie strony oczekują, że będzie trwała. Może mieć charakter formalny lub nieformalny. Przy nawiązywaniu nowej relacji gospodarczej ustawa AML oraz równoważne przepisy wymagają zastosowania należytej staranności wobec klienta, zanim relacja zostanie nawiązana lub w trakcie jej nawiązywania.
Co trzeba ustalić
Należy pozyskać informacje o:
- celu relacji
- zamierzonym charakterze relacji, na przykład skąd będą pochodzić środki i jaki jest cel transakcji
Zakres informacji, które warto zebrać, obejmuje:
- dane o działalności lub zatrudnieniu klienta
- źródło i pochodzenie środków, które klient będzie wykorzystywał
- aktualne sprawozdania finansowe
- relacje między osobami upoważnionymi a beneficjentami rzeczywistymi
- oczekiwany poziom i rodzaj aktywności w ramach relacji
Przeprowadzenie weryfikacji przy onboardingu
Prawidłowy KYC dla każdego nowego klienta jest kluczowy dla CDD. Automatyzacja usuwa większość pracy ręcznej. Skaner firm może pobrać dane z rejestrów i:
- zweryfikować numer KRS i NIP podmiotu
- pobrać wymagane dane wprost z rejestru (KRS, CEIDG, biała lista VAT)
- porównać je z informacjami podanymi przez klienta
Dokładnie to robi narzędzie Monitoring Firm (UK) na platformie Hyperflow, dzięki czemu weryfikacja przy onboardingu przebiega za każdym razem tak samo i pozostawia ślad audytowy.