Witamy na stronie poświęconej czwartej dyrektywie AML i rozwiązaniom IT z dziedziny Compliance, AML / CFT i Risk Management.
Omawiamy sposoby realizacji postanowień Czwartej Dyrektywy AML Parlamentu Europejskiego i Rady Europy nr 2015/849 z dnia 20 maja 2015 (AML4) oraz wymagań polskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 r. (Dz.U. 2018 poz. 723)
Na blogu poruszane są następujące tematy:
- Implementacja procedur analizy ryzyka przez Instytucje Obowiązane
- Procedura należytej staranności (CDD i EDD)
- Zakres dostępnych narzędzi informatycznych pozwalających na usprawnienie procesów AML.
- Analiza transakcji powiązanych
- Tematyka Beneficjentów Rzeczywistych (UBO) i ich poszukiwania
- Automatyzacja pobierania danych z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych
- Tematyka Polskiego PEP (Osób na eksponowanych stanowiskach politycznych oraz RCA – rodziny i bliskich współpracowników) w tym:
- Jakie stanowiska publiczne w Polsce są zaliczane do Stanowisk Eksponowanych Politycznie (PEP) ?
- Czy Wójt jest Pepem ?
- Czy Burmistrz jest PEPem ?
- Czy Wojwódzki Inspektor Transportu Drogowego jest PEPem ?
- Czy Inspektor Nadzoru Budowlanego posiada status PEP ?
- Czy członek rady nadzorczej banku PKO S.A. jest PEPem ?
- itd
- Polska Lista PEP
- Sposoby na sprawne przeszukiwanie list sankcyjnych (OFAC, UN, EU)
- Baza współpracowników i rodzin PEP (RCA)
- Narzędzia do analizy struktury własnościowej i UBO w kontekście PEP – Art 46. Ustawy AML
- Nowoczesne metody analizy transakcji pod kątem Fraud i Money Laundering (m.in z wykorzystaniem algorytmów AI i Machine Learning)