Witamy na stronie poświęconej czwartej dyrektywie AML i rozwiązaniom IT z dziedziny Compliance, AML / CFT i Risk Management.
Omawiamy sposoby realizacji postanowień Czwartej Dyrektywy AML Parlamentu Europejskiego i Rady Europy nr 2015/849 z dnia 20 maja 2015 (AML4) oraz wymagań polskiej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 1 marca 2018 r. (Dz.U. 2018 poz. 723)
Na blogu poruszane są następujące tematy:
- Implementacja procedur analizy ryzyka przez Instytucje Obowiązane
- Procedura należytej staranności (CDD i EDD)
- Zakres dostępnych narzędzi informatycznych pozwalających na usprawnienie procesów AML.
- Analiza transakcji powiązanych
- Tematyka Beneficjentów Rzeczywistych (UBO) i ich poszukiwania
- Automatyzacja pobierania danych z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych
- Tematyka Polskiego PEP (Osób na eksponowanych stanowiskach politycznych oraz RCA – rodziny i bliskich współpracowników) w tym:
- Jakie stanowiska publiczne w Polsce są zaliczane do Stanowisk Eksponowanych Politycznie (PEP) ?
- Czy Wójt jest Pepem ?
- Czy Burmistrz jest PEPem ?
- Czy Wojwódzki Inspektor Transportu Drogowego jest PEPem ?
- Czy Inspektor Nadzoru Budowlanego posiada status PEP ?
- Czy członek rady nadzorczej banku PKO S.A. jest PEPem ?
- itd
- Polska Lista PEP
- Sposoby na sprawne przeszukiwanie list sankcyjnych (OFAC, UN, EU)
- Baza współpracowników i rodzin PEP (RCA)
- Narzędzia do analizy struktury własnościowej i UBO w kontekście PEP – Art 46. Ustawy AML
- Nowoczesne metody analizy transakcji pod kątem Fraud i Money Laundering (m.in z wykorzystaniem algorytmów AI i Machine Learning)
Wszystkie dyrektywy AML – tabela
| Numer Dyrektywy | Oficjalny Numer | Kluczowe Szczegóły | Data Zakończenia Implementacji |
|---|---|---|---|
| AMLD 4 | Dyrektywa (UE) 2015/849 | Wzmocnienie ram AML UE, wprowadzenie podejścia opartego na ryzyku, zwiększenie przejrzystości właścicieli rzeczywistych. | 26 czerwca 2017 |
| AMLD 5 | Dyrektywa (UE) 2018/843 | Rozszerzenie zakresu na waluty wirtualne, karty przedpłacone, zwiększenie współpracy między jednostkami FIU. | 10 stycznia 2020 |
| AMLD 6 | Dyrektywa (UE) 2018/1673 | Harmonizacja definicji przestępstw związanych z praniem pieniędzy, zwiększenie kar za przestępstwa związane z praniem pieniędzy. | 3 grudnia 2020 |
| AMLD 7 | Dyrektywa (UE) 2024/1640 | Dalsze wzmocnienie mechanizmów zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w tym zwiększenie środków należytej staranności i poprawa współpracy między państwami członkowskimi. | 30 czerwca 2025 |